VeloBank — co to za bank i jakie ma oferty dla klientów?

Czym jest VeloBank i skąd pochodzi?

VeloBank zadebiutował na rynku 3 października 2022 roku jako instytucja pomostowa powołana w wyniku przymusowej restrukturyzacji Getin Noble Banku. Przedsięwzięcie to, nadzorowane przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny, pozwoliło na sprawne wydzielenie zdrowych aktywów, obejmujących zarówno depozyty, jak i kredyty w złotówkach, zgodnie z rygorystycznymi standardami ochrony sektora bankowego.

Początkowo bank działał jako Bank BFG S.A., jednak w 2024 roku, po przejściu pod skrzydła inwestora strategicznego, oficjalnie przyjął obecną nazwę. Finalnym etapem tej transformacji było przejęcie stu procent udziałów przez fundusz Cerberus Capital Management po uzyskaniu wymaganych zgód regulacyjnych.

Dziś instytucja gwarantuje stabilną obsługę szerokiemu gronu odbiorców, począwszy od klientów indywidualnych, aż po sektor korporacyjny i publiczny.

Jakie produkty oferuje VeloBank klientom?

VeloBank to uniwersalna instytucja finansowa, której oferta odpowiada na potrzeby zarówno klientów indywidualnych, jak i:

• małych czy średnich firm,
• korporacji,
• instytucji publicznych.

Dla osób prywatnych bank przygotował intuicyjne rozwiązania, takie jak VeloKonto czy dedykowane najmłodszym VeloKonto Junior. Z kolei właściciele przedsiębiorstw znajdą tu produkty skrojone pod swoje wyzwania operacyjne, na przykład VeloKonto Firma lub wariant biznesowy.

Osoby poszukujące efektywnych sposobów na pomnażanie kapitału mogą skorzystać z:

• kont oszczędnościowych, w tym popularnej VeloSkarbonki,
• szerokiego wachlarza lokat – od tych na nowe środki, przez mobilne i tradycyjne, aż po rentierskie.

Kredytobiorcy mogą liczyć na jasne informacje dotyczące oprocentowania i RRSO, wybierając spośród:

• kredytów gotówkowych,
• hipotecznych,
• konsolidacyjnych,
• proekologicznych rozwiązań, jak Kredyt Ekologiczny.

Z myślą o wsparciu rozwoju biznesu przygotowano natomiast propozycje:

• obrotowe,
• inwestycyjne.

Uzupełnienie oferty stanowią:

• karty kredytowe,
• ubezpieczenia,
• wyspecjalizowane produkty inwestycyjne.

Dla najbardziej wymagających klientów VeloBank udostępnia usługi w ramach Private Banking oraz Bankowości Premium. Cyfrowe oblicze banku to przede wszystkim nowoczesna aplikacja mobilna, wygodna wymiana walut w VeloKantorze oraz platforma zakupowa VeloMarket. Bank regularnie zachęca użytkowników do korzystania z programów lojalnościowych i okresowych akcji promocyjnych, oferując również wsparcie w obliczu trudności finansowych poprzez dedykowany fundusz dla kredytobiorców.

Kto jest właścicielem VeloBanku i co to oznacza?

Amerykański fundusz Cerberus Capital Management został jedynym właścicielem VeloBanku, przejmując go od Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Po okresie funkcjonowania jako instytucja pomostowa, bank wkracza w fazę w pełni komercyjnego rozwoju, co definitywnie zamyka proces jego restrukturyzacji. Ta zmiana właścicielska otwiera przed instytucją trzy główne ścieżki:

• realizację autorskiej strategii wzrostu,
• finalizację planów kapitałowych wzmacniających rynkową pozycję,
• dalszą cyfryzację oferty przy jednoczesnym doskonaleniu modelu biznesowego.

Finalizacja transakcji była możliwa dzięki niezbędnym pozwoleniom ze strony Komisji Nadzoru Finansowego oraz innych europejskich organów regulacyjnych. Z perspektywy klientów, zarówno indywidualnych, jak i firmowych, proces ten był w pełni neutralny – bez żadnych zakłóceń w dostępie do środków, obsłudze kredytów czy stabilności rachunków. Teraz nowy właściciel koncentruje się na podnoszeniu rynkowej wartości banku, stawiając na pogłębienie relacji z obecnymi użytkownikami i skutecznie przyciągając świeży kapitał, a wszystko to przy pełnym zachowaniu wymogów bezpieczeństwa sektora bankowego.

Jak bezpieczne są środki w VeloBanku?

Pieniądze zgromadzone w VeloBanku znajdują się pod ochroną Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. W praktyce oznacza to, że depozyty klientów indywidualnych są ubezpieczone do kwoty 100 000 euro, zgodnie z regulacjami obowiązującymi zarówno w Polsce, jak i w całej Unii Europejskiej.

Nad stabilnością instytucji czuwa Komisja Nadzoru Finansowego, co obliguje bank do utrzymywania rygorystycznych wymogów kapitałowych oraz wdrażania zaawansowanych systemów kontroli wewnętrznej. W kwestii cyberbezpieczeństwa VeloBank ściśle przestrzega wytycznych dyrektywy PSD2, stosując procedury silnego uwierzytelniania użytkowników.

Ochrona Twoich danych osobowych odbywa się oczywiście według standardów RODO. Jeśli korzystasz z bankowości elektronicznej, chronią Cię dedykowane zabezpieczenia, takie jak weryfikacja VeloID. Całość procesów wspierają sprawdzone protokoły wymiany informacji, w tym numery IBAN oraz kody SWIFT.

Bank nie tylko zapewnia techniczne bariery ochronne, ale również regularnie edukuje swoich klientów, przypominając o kluczowych zasadach higieny cyfrowej – jak choćby świadomym zarządzaniu hasłami czy regularnym sprawdzaniu historii rachunku.

Gdzie są placówki VeloBanku i jak działa bankowość online?

VeloBank łączy tradycyjny model obsługi z nowoczesną technologią. Klienci mogą odwiedzić jedną z ponad 140 placówek własnych lub skorzystać z punktów franczyzowych, gdzie uzyskają bezpośrednią pomoc doradców. Dla osób preferujących zdalne załatwianie spraw przygotowano:

• intuicyjną aplikację mobilną,
• rozbudowany serwis internetowy.

Nad bezpieczeństwem wszystkich operacji czuwa system VeloID, stanowiący fundament autoryzacji konta. Cyfrowy ekosystem banku wspiera:

• płatności typu Paybynet,
• obsługę transakcji bezgotówkowych,
• wygodną wymianę walut w VeloKantorze.

Codzienne zarządzanie budżetem ułatwia:

• szybka realizacja sesji wychodzących,
• całodobowe wsparcie konsultantów na infolinii.

Instytucja wspiera również przedsiębiorców, dedykując im VeloKonto Firma z zestawem zaawansowanych narzędzi biznesowych. Uzupełnieniem oferty jest platforma VeloMarket, otwierająca dostęp do zakupów i licznych ofert partnerów. Wszystkie procesy cyfrowe realizowane są zgodnie z surowymi normami PSD2 oraz RODO, co gwarantuje pełną zgodność z wymogami współczesnej otwartej bankowości.

Jak VeloBank wspiera ekologię i innowacje?

W strategii operacyjnej VeloBanku kwestie ekologii oraz zrównoważonego rozwoju zajmują priorytetowe miejsce. Instytucja nie tylko wypełnia zobowiązania ESG, ale aktywnie wspiera zieloną transformację, oferując swoim klientom Kredyt Ekologiczny. Dzięki niemu przejście na odnawialne źródła energii staje się znacznie prostsze i bardziej dostępne.

Fundamentem innowacyjności banku są nowoczesne technologie, w tym narzędzia wykorzystujące generatywną sztuczną inteligencję. Gen AI skutecznie optymalizuje procesy wewnętrzne i podnosi standardy obsługi interesantów. Równolegle rozwija się cyfrowy ekosystem, pozwalający na korzystanie z pełnej oferty bankowej z poziomu intuicyjnych platform online, bez konieczności wychodzenia z domu.

VeloBank dużą wagę przykłada również do rozwoju swojego zespołu. Autorski program VeloTalent nie tylko podnosi kompetencje zatrudnionych osób, ale przede wszystkim krzewi kulturę otwartości na innowacje i odpowiedzialności społecznej. Takie podejście wynika bezpośrednio z przyjętego kodeksu etyki, który definiuje zasady komunikacji oraz budowania trwałych relacji z otoczeniem.

Spójny wizerunek wizualny marki podkreśla jej nowoczesne oblicze, harmonijnie łącząc dbałość o ekologię z zaawansowanymi rozwiązaniami technologicznymi. Inwestując w zielone inicjatywy i cyfryzację, VeloBank konsekwentnie wzmacnia swoją pozycję na rynku, zapewniając zrównoważone produkty finansowe zarówno klientom indywidualnym, jak i przedsiębiorstwom.

Jak wygląda proces sprzedaży VeloBanku i jego przyszłość?

Bankowy Fundusz Gwarancyjny sfinalizował proces komercjalizacji VeloBanku, otwierając tym samym nowy rozdział w historii instytucji. Kluczowym krokiem milowym było pozyskanie prywatnego inwestora w postaci funduszu Cerberus Capital Management, który przejął pełen pakiet akcji za kwotę rzędu 1075 mln złotych. Całe przedsięwzięcie wymagało nie tylko dużego kapitału, ale i uzyskania szeregu zezwoleń, w tym kluczowej zgody od Komisji Nadzoru Finansowego.

Teraz VeloBank koncentruje się na wdrażaniu strategii nowego właściciela, która ma za zadanie zauważalnie podnieść rentowność i wzmocnić rynkową obecność banku. Plany są ambitne – obejmują:

• wprowadzenie nowoczesnych rozwiązań kredytowych,
• atrakcyjniejsze depozyty,
• gruntowną modernizację cyfrowych kanałów obsługi.

Fundamentem sukcesu mają być optymalizacja kosztów oraz zdecydowane działania ukierunkowane na pozyskiwanie nowych środków od klientów. W obliczu rygorystycznych wymogów kapitałowych i dynamicznie zmieniającego się otoczenia rynkowego, bank stawia na elastyczność. Przynależność do grupy Cerberus zapewnia mu niezbędną stabilność, co pozwala na długofalowe wsparcie zarówno osób prywatnych, jak i przedsiębiorców. Dzięki temu instytucja może skuteczniej rozwijać zaawansowane platformy handlowe i oferować usługi na najwyższym poziomie.